Les CSA proposent d'interdire l'utilisation du terme "Ombudsman" par les titulaires de noms de domaine
L'Association des marchés de capitaux privés du Canada (PCMA) soutient une réglementation juste et équilibrée. Cet article fait partie d'une série de commentaires de l'ACPM sur la décision de l'administrateur canadien des valeurs mobilières ((CSA)) de donner au médiateur pour les services bancaires et les investissements (OBSI) des pouvoirs de décision contraignants en vertu des modifications apportées à la norme nationale 31-103 Exigences d'enregistrement, exemptions et obligations permanentes des déclarants (NI 31-103).
Les ACVM proposent d'interdire aux entreprises enregistrées d'utiliser le terme "médiateur", "service de médiation interne"ou un "terme substantiellement similaire"lorsqu'il s'agit d'un département ou d'un service d'une entreprise enregistrée ou d'une société affiliée qui s'occupe du traitement des plaintes.
La nouvelle section 13.15.1 proposée est présentée ci-dessous.
| 13.15.1 Terminologie interdite Une société inscrite ne doit pas décrire les procédures de traitement des plaintes, les dirigeants ou les employés de la société inscrite ou d'une société affiliée à celle-ci, d'une manière qui pourrait amener un client raisonnable à conclure que les procédures, les dirigeants ou les employés sont indépendants de la société inscrite. Il est entendu que, sans préjudice du paragraphe (1), une entreprise inscrite ne doit pas qualifier d'indépendant, d'ombudsman, de service de médiation interne ou d'un terme substantiellement similaire un département ou un service de l'entreprise inscrite ou d'une société affiliée qui s'occupe du traitement des plaintes déposées auprès de l'entreprise inscrite. |
Les ACVM affirment que l'utilisation de cette terminologie pourrait induire en erreur les investisseurs individuels qui pourraient confondre le processus interne de traitement des plaintes d'une personne inscrite avec ceux prévus par l'OSBI en vertu de la Norme canadienne 31-103. Les ACVM ont fourni une explication détaillée de leurs préoccupations concernant les points suivants médiateur" interne dans l'avis 31-351 du personnel du CSA, l'avis 17-0229 de l'OCRCVM, le bulletin #0736-M de l'ACFM. - Respecter les exigences relatives au médiateur pour les services bancaires et les investissements ("Ombudsman for Banking Services and Investments")Avis 31-351 du personnel du CSA").[1]
De nombreux négociants sur le marché dispensé (EMD) sont de petite taille et il n'est donc pas possible d'avoir un médiateur interne dédié à cette fonction. En règle générale, le service de conformité d'un courtier en valeurs mobilières gère les plaintes des clients. Toutefois, la PCMA estime qu'il ne devrait PAS être interdit à toutes les personnes inscrites, y compris les EMD, de désigner leur prestataire de services de règlement des litiges interne comme médiateur, à condition qu'elles suivent les orientations fournies par les ACVM dans l'Avis 31-351 du personnel des ACVM, qui est reproduit ci-dessous à titre de référence.
| Dans nos communications avec les clients, nous insistons sur l'importance pour les entreprises qui font appel à un médiateur interne d'indiquer clairement qu'il s'agit d'un médiateur interne : le médiateur interne est employé par l'entreprise ou est affilié à l'entreprise et, contrairement à l'OBSI, n'est pas un service indépendant de résolution des litiges ; le client peut déposer une plainte auprès de l'OSBI sans passer par le médiateur interne si l'entreprise n'a pas fourni au client un avis écrit de sa décision dans les 90 jours suivant la plainte du client auprès de l'entreprise ; si un client n'est pas satisfait de la décision de l'entreprise, il peut immédiatement déposer une plainte auprès de l'OSBI sans passer par le médiateur interne et qu'il dispose de 180 jours après avoir reçu la décision de l'entreprise pour déposer sa plainte auprès de l'OSBI ; les services de l'OBSI sont gratuits ; le recours à la procédure de médiation interne de l'entreprise est volontaire, en précisant la durée estimée de la procédure de médiation interne, sur la base de données historiques ; les délais de prescription légale continuent de courir pendant qu'un médiateur interne examine une plainte, ce qui peut avoir une incidence sur la capacité d'un client à engager une action civile. La divulgation des services de l'OBSI devrait être au moins aussi importante que celle des services du médiateur interne et devrait fournir des informations claires, transparentes et faciles à comprendre, y compris les coordonnées complètes de l'OBSI, nécessaires pour que les clients puissent prendre une décision éclairée quant à leurs options de recours. |
Les orientations susmentionnées ont été fournies par les ACVM en décembre 2017. L'ACPM n'a pas connaissance de mises à jour par le Comité conjoint des régulateurs de l'Ombudsman des services bancaires et d'investissement.[1] que cette confusion déclarée s'est poursuivie en suivant le guide ou toute autre donnée connexe. L'absence de toute mise à jour des orientations ou des données suggère qu'une intervention réglementaire supplémentaire est inutile et contraire à une réglementation fondée sur des données probantes.
La PCMA note également que le terme "médiateur" est utilisé dans le monde entier depuis des siècles et a une signification pour les investisseurs de détail ; les déclarants devraient pouvoir l'utiliser à condition qu'il ne soit pas trompeur. Les orientations des ACVM mentionnées ci-dessus sont utiles pour satisfaire à cette exigence.
Traditionnellement, un médiateur est un fonctionnaire impartial qui enquête sur les plaintes mais ne fait que des recommandations non contraignantes. Son rôle est d'enquêter sur les décisions et d'agir en tant que médiateur/facilitateur, et non de rendre des décisions définitives. Si un médiateur est habilité à prendre des décisions contraignantes, son rôle change radicalement, passant de celui d'un gestionnaire impartial de plaintes à celui d'un arbitre ou d'un juge. Cela pourrait être source de confusion pour le public si l'OBSI conserve son nom qui inclut le terme "ombudsman" mais ne suit plus le modèle traditionnel de l'ombudsman qui consiste à faire des suggestions non contraignantes pour résoudre les problèmes. Les personnes qui font appel aux services de l'OBSI pourraient supposer à tort que les recommandations ne sont pas contraignantes si l'OBSI conserve le même nom et qu'il est doté d'un pouvoir juridictionnel. L'utilisation d'un nouveau titre, tel que "Adjudicateur conforme", permettrait de distinguer le nouveau rôle de l'OBSI avec un nouveau nom, s'il est adopté, et d'indiquer clairement que des décisions contraignantes, et non de simples recommandations, seront émises par l'OBSI.
La PCMA soutient une réglementation juste et équilibrée et estime qu'il est dans l'intérêt du public que les ACVM trouvent le juste équilibre entre la protection des investisseurs et des marchés de capitaux justes et efficaces. La PCMA estime que le juste équilibre n'a pas été atteint avec la proposition des CSA d'interdire l'utilisation du terme "Ombudsman" par les inscrits dans sa proposition de donner à l'OSBI des pouvoirs de décision contraignants.
Informations complémentaires :
- Autres articles de la PCMA: Pour plus d'informations sur cet article et d'autres articles similaires, veuillez consulter le site web de la PCMA consacré à ce sujet : www.fairandbalancedregs.com
- Lien vers la proposition complète de la CSA visant à donner à l'OBSI des pouvoirs de décision contraignants: https://www.osc.ca/sites/default/files/2023-11/csa_20231130_31-103_proposed-amendments.pdf
- Ecrire une lettre de commentaires : Faites savoir aux régulateurs quel sera l'impact des changements proposés sur votre entreprise. La PCMA travaille à l'élaboration d'un modèle de lettre pour ses membres, qui sera disponible sur le site web de la PCMA consacré à ce sujet : www.fairandbalancedregs.com
[2] Le Comité mixte des régulateurs (CCR) est composé de représentants désignés des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) et des deux organismes d'autoréglementation (OAR) qui ont fusionné le 1er janvier 2023 et qui sont les prédécesseurs de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et l'Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACCFM). Le CCR assure la supervision de l'Ombudsman des services bancaires et d'investissement (OSBI). (Source : https://www.osc.ca/en/investors/investor-protection/obsi-joint-regulators-committee)
